媒體披露臺灣地下錢莊為基地組織洗錢
據臺灣《聯合報》披露，臺灣“檢調單位”經過半年的調查，日前調動大批檢方人員，兵分多路，搜查了臺軍“陸軍司令部”、陸軍“裝甲訓練指揮部”、金門“防務指揮部”、“國防大學”政戰中心、陸軍航空直升機營等部
門10多名涉案軍官的辦公室，以及多個陸軍營部和臺北縣的數處民宅，并以放高利貸、妨礙自由等罪名，將13名軍官帶回偵訊。
據悉，涉案軍官大多屬于臺軍“政戰”系統，其中“國防大學”政戰學院政治作戰教育中心少校陳中昱，是涉案官階最高的軍官。據報道，陳中昱自2004年7月起，和其他5名現役、退役軍官一起，向銀行借款兩三千萬元新臺幣，以“立達國際行銷公司”之名搞起了“地下錢莊”。開業之初，這些人每月都能分得10余萬元紅利，又陸續吸引了7名現役軍官加盟，使該“地下錢莊”擁有多達4000萬元的資本。
據調查，陳中昱通過同學關系，在軍中建立了借貸網絡。這批“政戰系統”的職業軍人，竟然借給軍人進行心理輔導之便，尋找缺錢的軍人放貸，年利息高達30%。若借款人無法還款或欠息，涉案軍官就以各種手段逼迫借款人退伍，然后扣留其退休金。經檢方查明，約有100多名軍人受害。涉案軍官還涉嫌與蛇頭勾結，以“假結婚”等方式偷渡外籍女子來臺，到色情場所陪酒或賣淫，從中抽取高額傭金。
臺軍與“地下錢莊”扯不清
據披露，此案僅是臺軍私營錢莊丑聞的冰山一角。多年來，臺軍總與島內的“地下錢莊”扯不清。臺軍高層雖誓言嚴查此類案件，但仍不時有駭人事件爆出。
去年2月，臺“檢調單位”破獲了一起軍中“地下錢莊”案，50多人涉案，還發現有軍人用軍事機密資料抵押借貸。當時，臺軍“總政治作戰局局長”胡鎮埔親自召開記者會說明，共查出52名現役官兵向“地下錢莊”借貸。為此，臺“檢調機關”一口氣收押了郭永明等23人。
據披露，當時被收押的“地下錢莊”的成員黃立洲，曾在臺灣空軍基地任中校飛行官，后來因為沉迷賭博，向郭永明所在的“地下錢莊”借錢，被部隊發現并勒令停飛，降為地勤，接著被郭永明招攬進“地下錢莊”。該“地下錢莊”的另一被捕成員凌升名，曾任“臺海巡署”中校，也曾因投資期貨而向郭永明所在的“地下錢莊”借錢，后因無法還錢而被迫加入“地下錢莊”。
調查發現，該“地下錢莊”掌握有大量軍事資料，包括臺空軍499聯隊、443聯隊等作戰單位的緊急人員召返名冊、“臺海巡署”中部地區巡防局各班哨人員名冊與人員部署圖、各漁港安檢演示文稿、雷達位置圖等。后又發現，臺“空軍總部人事署”傅偉等人，涉嫌受該“地下錢莊”威逼利誘，提供官兵資料。警方在涉案人員家中搜出了手機、民間互助會名簿、電話聯絡簿及存折等涉案物品。
島內“地下錢莊”全球罕見
臺灣的“地下錢莊”主要是指從事非法借貸、存款、換匯等金融業務的民間金融機構，又稱“民間融資業者”。有資料顯示，臺灣的“地下錢莊”由來已久。早在日本殖民統治時期，民間就有一些從事借貸等金融業務的組織，如“互助會”、“征信社”等。20世紀五六十年代，隨著臺灣經濟的快速發展，“地下錢莊”的規模不斷擴大。20世紀七八十年代，臺灣黑社會開始改變管理和運作方式，逐漸向企業化方向發展，大肆插手經濟活動，“地下錢莊”逐漸為黑社會所控制。20世紀90年代，“地下錢莊”向企業化、集團化方向轉化。
陳水扁上臺后，由于經濟不景氣，“地下錢莊”的規模迅速擴大。據臺灣“中央銀行”前些年的統計，臺地下金融的資金流量約占地上金融的30%，約為6000億元，規模居世界第一；地下金融規模占國民生產總值的比重高達55%，比例之高也居世界第一。
目前臺“地下錢莊”有以下幾種經營方式：
一是企業借貸。“地下錢莊”往往趁企業資金周轉不靈之機，先借錢供企業周轉，然后以暴力威脅企業主，低價“吃下”該企業，后以高價轉手牟取暴利。這被島內稱為“禿鷹模式”。
二是個人借貸。“地下錢莊”的經營方式靈活，僅憑支票、身份證或信用卡就可以借款，甚至可以典當汽車、珠寶首飾。借款大多以日計算，利息高得驚人：向“地下錢莊”借款100萬元，每天都要支付2.5萬元的利息。
三是換匯、洗錢。不少臺商迫切需要換匯和洗錢，“地下錢莊”趁機開展這些非法業務。
據披露，臺“地下錢莊”多有黑社會背景，一旦債務人無力償還，“地下錢莊”就派出黑道打手，向債務人潑糞、灑汽油、灑油漆、打騷擾電話、到債務人子女就讀的學校門口“等候”或直接將債務人押走，以暴力、凌虐等方式討債。若借款人比較有身份，則采取“文討”方式，比如到處張貼標語，直至把借款人“搞臭”。
“地下錢莊”為“基地組織”洗錢
據知情人士透露，臺灣銀行的年利率最高20%，但“地下錢莊”往往高于100%，它們打著“低利”與“當日放款”的招牌，引誘客戶上門，利用客戶急需用錢的窘境，坐收不正當高息，年利率甚至高達900%，借款人根本無力償還，最后被逼上絕路。
不久前，臺灣桃園的一名出租車司機向“地下錢莊”借款30萬元，本金加利息暴增到200萬元，因為不堪錢莊的恐嚇和凌虐，帶著妻子和3個子女燒炭自殺。
做服裝生意的陳小姐也飽受“地下錢莊”之苦。她因為資金周轉不靈，在朋友的介紹下，向“地下錢莊”借了100多萬元。結果，不到半年，在利滾利、錢滾錢之下，竟滾成了300多萬元的巨額債務。沒錢還債，陳小姐天天被黑社會分子恐嚇，日夜不得安寧，她的老公還差點兒被歹徒綁架。
2002年，島內一位經營美發業的黃姓女士，曾向“地下錢莊”借貸1000萬元周轉，公司倒閉后，黃女士經歷了10年被討債公司催討的噩夢。還債還了10年，討債公司卻說，利滾利加本金，還有1000多萬元未還，黃女士只好一死了之。
2003年，剛畢業的年輕人阿龍向“地下錢莊”借款50萬元買車，起初還能以薪水償還，在他丟掉工作后，討債公司便找上門，將車子扣留，阿龍還欠“地下錢莊”20余萬元，無力償還，不得不到處躲債，結果被打斷了腿。
讓人啼笑皆非的是，臺灣著名歌星潘美辰，前些年被“賣”給了“地下錢莊”。潘美辰及其經紀人都接到過一個奇怪的電話：“你有一張本票在‘地下錢莊’手里，3天后拿200萬元來，或者先付14萬元的利息，否則……”潘美辰不知所措，后來才搞明白，她曾開出一張400萬元的商業本票，給臺灣神采制作公司的老板陳國欽，當時，雙方言明將來用預付版稅來抵扣，沒想到，陳國欽因周轉不靈需要借貸，將這張商業本票押給了“地下錢莊”。由于本票上有潘美辰家的地址，害得她好些天都不敢回家。
臺灣“地下錢莊”還成了恐怖活動的“加油站”。據媒體披露，美國有關方面在“9·１1”事件后追查“基地組織”的資金來源時，竟然發現臺灣的“地下錢莊”也是“基地組織”洗錢的中轉站。
臺當局腐敗無能導致“地下錢莊”泛濫
臺灣“地下錢莊”除影響社會穩定外，還嚴重影響了島內金融、經濟的安全，導致巨額資金流失、投資人利益受損，甚至引發金融風暴。“地下錢莊”還極大地干擾了臺灣“中央銀行”對金融的宏觀調控。正因為這些危害，臺當局在歷次“掃黑”運動中，都把“地下錢莊”當成重點清查對象，但一直沒有多大成效。
陳水扁當局施政無能是導致“地下錢莊”泛濫的根本原因。近年來，島內經濟嚴重衰退，金融機構的不良資產居高不下，銀行貸款緊縮。經濟不景氣使得民眾手中的財富大幅縮水，許多民眾急需小額貸款，銀行又不肯借錢，只好求助于“地下錢莊”。另一方面，島內官場腐敗，官匪勾結，為“地下錢莊”提供了滋生的溫床。曾有“立委”指出，翻開臺灣的報紙，那些到處都是的“幸福項目”、“一指成金”、“輕松好幾代”、“免保人”、“身分證借款”的廣告，幾乎都是“地下錢莊”發布的，但警方從來都熟視無睹。
高額利誘使很多人鋌而走險。“地下錢莊”從事的是高利貸行業，高利誘人，有錢人樂于將資金貸給“地下錢莊”，保障了它們的資金來源。而對于借款人來說，“地下錢莊”的借貸手續簡便，僅憑支票、身份證、勞保單、信用卡等，就可以借到款，急需用錢的借款人往往會“饑不擇食”。
此外，島內對“地下錢莊”之類的犯罪處罰太輕，最重的處罰也不過判刑1年零4個月。而且，由于黑社會插手，很多被害人不敢報案，給警方的偵破工作帶來困擾，這也使“地下錢莊”為所欲為。(來源：青年參考)本報特約記者 田瓊 于洋
