推動反洗錢工作深入開展 ———訪人民銀行青島市中心支行副行長朱傳友
為進一步加深社會各界對反洗錢知識的認識和了解，推動青島市反洗錢工作的深入開展，人民銀行青島市中心支行將于20日至26日，在全市范圍內開展“反洗錢宣傳周”活動。在宣
傳周活動啟動之際，記者采訪了人民銀行青島市中心支行副行長朱傳友。 記者：請介紹一下洗錢的危害和反洗錢的重要意義。
朱傳友：洗錢，通常是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化，以逃避法律制裁的行為。
洗錢是一種嚴重的經濟犯罪，不僅破壞經濟活動的公平公正原則，影響市場經濟有序競爭，損壞金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩定，而且與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，對一個國家的政治穩定，經濟安全，社會安定以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。因此，反洗錢對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等犯罪，具有十分重要的意義。
記者：目前犯罪分子洗錢的主要手法有哪些？
朱傳友：主要包括：（一）利用金融機構進行洗錢，如偽造商業票據、購買證券或保險、票據轉賬、電匯或替代性匯款、信貸回收、期貨期權交易等。（二）利用一些國家和地區對銀行或個人資產保密的法律洗錢，這些國家和地區一般具有以下特征：第一，有嚴格的保密法；第二，有寬松的金融規則；第三，有自由的公司法和嚴格的公司保密法，這些地方允許建立空殼公司、信箱公司等不具名公司。（三）利用投資實業洗錢，如成立空殼公司、向現金密集行業投資以及利用財務公司洗錢等。（四）利用特殊商品交易洗錢，如購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術品等。（五）利用其他方式，如走私、利用“地下錢莊”和民間信貸轉移犯罪收益等。
記者：目前我國法律針對洗錢犯罪有何規定？
朱傳友：我國法律對洗錢犯罪和有關反洗錢義務做出了明確規定。
《中華人民共和國刑法》第191條規定，“明知是毒品犯罪、社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；（二）協助將財產轉化為現金或金融票據的；（三）通過轉賬或其他結算方式協助資金轉移的；（四）協助將資金匯往境外的；（五）以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人，處五年以下有期徒刑或拘役，情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。”
《中華人民共和國中國人民銀行法》第46條規定：
對違反洗錢法規定的行為，“有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定的，由中國人民銀行區別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”
記者：金融機構對反洗錢有何義務？
朱傳友：中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》主要內容包括：
（一）基本原則：合法審慎原則；保密原則；與司法機關、行政執法機構合作原則。
（二）金融機構的義務：建立反洗錢內控制度；建立反洗錢機構并配備人員；建立客戶身份登記制度，審查客戶身份；大額和可疑交易報告；向公安機關報告可疑交易線索；保存客戶資料和交易記錄；保密；反洗錢教育培訓；其他義務。
與違法犯罪行為作斗爭，是每個公民的義務。公安部設立了對洗錢犯罪的舉報電話：010－65204333,接受公民對洗錢犯罪線索的舉報，對舉報有功人員將給予一定的獎勵，希望每個市民都能加入到反洗錢的行列中來！本報記者
提示
8月20日（本周六），人民銀行青島市中心支行將在佳世客步行街舉辦反洗錢知識宣傳活動，向市民發放反洗錢宣傳知識手冊。此外，各家商業銀行營業網點也將從本周六起設置咨詢臺。希望廣大市民踴躍參加。
