一提起洗錢，許多人首先想到的就是海外電影上犯罪分子利用各種手段洗錢，轉移自己的犯罪所得，仿佛這些距離我們還比較遙遠。但現在，隨著我國經濟與世界經濟融合的加深，反洗錢受到前所未有的重視。 解讀“洗錢”
要了解反洗錢，就要先說一下
洗錢。所謂洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉移、轉換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。洗錢活動不僅幫助犯罪分子逃避法律制裁，而且還助長并滋生新的犯罪，扭曲正常的經濟和金融秩序，損害金融機構的誠信，腐蝕公眾道德。 加強反洗錢意義重大。尤其是金融機構作為資金活動的載體，容易成為洗錢活動的渠道，金融機構卷入洗錢，不僅嚴重損害金融機構的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。因此，反洗錢對維護金融機構聲譽，防范金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義。
反洗錢越來越受到國際社會的普遍關注，是因為它背后反映的往往是涉及社會穩定、經濟安全、有組織犯罪和社會公德等共性問題。國際反洗錢立法始于二十世紀中后期，受到大多數西方發達國家及新興市場國家的高度關注。“9.11”恐怖事件以后，反洗錢和反恐融資聯系到一起，反恐融資成為反洗錢工作的一個重要領域。
反洗錢：中國開始行動
近幾年，我國政府高度重視反洗錢工作，相繼發布了行政法規和一系列金融法規，確立了個人存款賬戶實名制、銀行賬戶管理制度以及大額現金管理等制度。中國人民銀行從2003年起先后發布了《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯交易管理辦法》，明確提出了對銀行類金融機構的反洗錢監管要求，確立了我國反洗錢報告和反洗錢信息監測制度的基本框架。新修訂的《中國人民銀行法》明確人民銀行負責組織協調國家反洗錢工作。將洗錢規定為刑事犯罪以及金融業反洗錢基本制度的確立，標志著我國反洗錢法律制度體系已初步建立。
經國務院批準，中國人民銀行于2003年9月成立了反洗錢局，并于2004年4月組建了中國反洗錢監測中心，負責反洗錢情報的接收和分析工作。目前，中國反洗錢監測分析中心已開通了15家商業銀行總行的電子數據報送渠道。
反洗錢：青島初見成效
在中國人民銀行青島市中心支行的協調組織下，近年來，我市反洗錢工作初見成效，銀行業反洗錢工作組織管理體系初步建立。人民銀行對大額和可疑支付交易信息的監測分析水平進一步提高。2004年，人民銀行青島市中心支行共接收本外幣大額和可疑資金交易20多萬筆，通過監測分析，檢查出一批可疑交易情況。在公安部門的具體組織指揮下，有關職能部門相互配合，成功地打掉地下錢莊一個，這是我市偵破的全國第一起由外國人經營地下錢莊案件，有力地震懾了洗錢犯罪。
據悉，我市反洗錢工作將全面走向深入。人民銀行將進一步提高對大額和可疑支付交易信息的監測分析水平，進一步完善反洗錢信息分類管理庫；隨著證券、保險以及非金融高風險行業反洗錢法規的出臺，人民銀行還將建立多個不同層次的反洗錢協調機制，形成反洗錢工作合力。本報記者傅軍
