國家外匯管理局和公安部近日在浙江聯合破獲了一起特大境外賭資洗錢案。這一案件的成功破獲，標志著我國外匯領域反洗錢工作取得重大突破。
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2003年12月19日，浙江省公安廳和外匯管理
局采取聯合行動，在杭州市中山北路的自學考試辦公室門口，將正在從事外匯非法交易的3名犯罪嫌疑人抓獲，繳獲港幣現鈔500萬元。這個案件還得從頭說起。
記者：這里是國家外匯管理局浙江省分局，2003年下半年，通過我身后的這個外匯局反洗錢監控系統，外匯檢查人員發現了一個可疑的賬戶，這個賬戶從2002年12月到2003年7月間，外匯交易高達500多筆，最大交易金額高達1700萬美元，如此頻繁巨額的交易立即引起了外匯檢查人員的警覺。
就在司法機關對該賬戶所有者楊某立案偵察時，警方又意外地發現，擺在楊某賬上的巨額資金并非楊所擁有，他所有的交易都受其后臺老板封某所操縱，而像這樣被封某所控制的賬戶共有40多個。據警方調查，在交易中，先由楊某等人從浙江麗水、青田等地的外匯黑市購買大量港幣存入賬戶，然后由封某集中在杭州將大額港幣取出。那么，這些巨額港幣又是做什么用的呢？在隨后的偵察中，澳門某賭場老板陳某出現在警方的視野，他才是這些港幣的真正主人，由此，一條內地與澳門之間的瘋狂洗錢暗道被層層揭開。
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國家外匯管理局浙江省分局楊仁榮：近年來，有些內地居民到澳門賭博，輸了后向賭場的高利貸借錢，而賭場的高利貸者定期到內地收取賭債。收取的賭債經常是人民幣，為了便于攜帶和使用，他們一般就地將人民幣兌換成1000元面值的港幣帶走。
辦案人員告訴記者，這起洗錢案的鏈條十分完整，源頭是在澳門豪賭的內地賭徒，輸錢后他們會向賭場借錢，有時高達千萬，本案破獲時查處的500多萬港幣，就是某賭徒一次賭博欠下的800萬賭債的一部分。鏈條的中間一環是賭場的收貸人員陳某，他負責把賭債收回并獲取高利貸的利潤。而地下錢莊在鏈條中作用最為重要，它將賭資兌換為港幣，流回澳門。據警方介紹，由于內地賭徒豪賭數量增多，所欠賭債金額不菲，利潤非常可觀，因此這種賭資洗錢犯罪近年來屢有發生。根據我國法律規定，此案已構成非法經營罪，相關責任人被分別判處3年有期徒刑和495萬元人民幣的高額行政處罰。
國家外匯管理局管理檢查司褚玉梅處長：這是我國第一起通過對大額和可疑外匯資金交易進行跟蹤、分析發現并破獲的大案。也是我國外匯領域對單個自然人處于行政處罰金額最高的案件。
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[新聞分析]我國反洗錢仍任重道遠
洗錢，通俗地說，就是通過資金的轉賬，使不明來歷的黑錢搖身一變，擁有合法的身份，據國家外匯管理局介紹，美元、港幣是我國目前洗錢犯罪最主要的幣種。這些洗錢犯罪主要通過三種方式進行。
這三種方式是：一、通過銀行等金融機構，把非法所得的資金不斷轉移；二、通過地下錢莊，實現資金的轉移和貨幣的兌換；三、通過現金走私的方式，實現洗錢目的。
據公安部有關負責人介紹，目前國內洗錢犯罪的利潤率是千分之三左右，比例看似不高，但一些專業的地下錢莊洗錢的數量十分驚人，提成同樣十分豐厚，這也正是洗錢犯罪居高不下的根源所在。
國家外匯管理局管理檢查司褚玉梅處長：今年1-6月，外匯管理部門梳理出來的（洗錢犯罪）可疑線索移送公安部門的，就達330多件，涉案金額就達10多億美元。
目前，我國已經出臺了《金融機構反洗錢規定》等法規，我國專門的反洗錢機構目前主要有3個部門，分別是中國人民銀行反洗錢局、公安部經濟犯罪偵察局和國家外匯管理局的管理檢查司。
國家外匯管理局管理檢查司褚玉梅處長：由銀行、外匯局和公安三位一體的中國外匯領域反洗錢機制，就是把洗錢犯罪的信息采集、分析、案件的查處聯合在一起，各部門發揮各自的優勢，與以前相比，我們速度更快，針對性更強，效果更好。
